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ZUGRIFF AUF INFORMATIONEN DER WEBSITE DER BANQUE HERITAGE

Mit Ihrem Zugriff auf die Website der Banque Heritage AG (nachfolgend «Banque Heritage») und indem Sie die Inhalte zur Kenntnis nehmen und nutzen, erklären Sie sich damit einverstanden, dass Sie rechtlich an die vorliegenden Nutzungsbedingungen gebunden sind. Falls Sie mit diesen Nutzungsbedingungen nicht einverstanden sind, dürfen Sie keine weiteren Seiten dieser Website aufrufen.

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Die Banque Heritage kann diese Bedingungen jederzeit und ohne Vorankündigung ändern. Wir regen an, dass Sie sich regelmässig über den Stand informieren.

LOKALE RECHTLICHE EINSCHRÄNKUNGEN

Die Website der Banque Heritage richtet sich nicht an Personen in einer Gerichtsbarkeit, in der aufgrund der Staatsangehörigkeit oder dem Wohn- oder Geschäftssitz dieser Personen oder aus anderen Gründen die Veröffentlichung oder Verfügbarkeit der Website der Banque Heritage verboten oder eingeschränkt ist oder in der die Veröffentlichung, der Zugriff, die Kenntnisnahme und/oder Nutzung der Daten, die auf dieser Website zur Verfügung gestellt werden, eine Verletzung der anwendbaren Gesetze und Vorschriften darstellt. Sie werden gebeten, sich vor dem Zugriff, der Kenntnisnahme oder Nutzung dieser Website über die in Ihrem Land anwendbaren Gesetze zu informieren.

KEIN ANGEBOT

Die Informationen auf dieser Website sind eine Marketing-Kommunikation und dienen ausschliesslich Informationszwecken. Weder die auf dieser Website enthaltenen Informationen noch die darin zum Ausdruck gebrachten Ansichten sind als Aufforderung, Angebot oder Empfehlung zu verstehen, Anlagen zu kaufen, zu verkaufen oder anderweitig darüber zu verfügen, sonstige Transaktionen zu tätigen, noch stellen sie eine Anlageberatung oder andere Finanzdienstleistung dar. Die Informationen und Ansichten berücksichtigen nicht die persönliche Situation, die Anlageziele oder -kenntnisse, die Bedürfnisse oder die Klassifizierung eines einzelnen Anlegers.

Die Banque Heritage beabsichtigt nicht, über die Website der Banque Heritage Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung anzubieten. Sie erklärt nicht, dass die dort beschriebenen Wertpapiere oder Dienstleistungen für jeden Anleger angemessen oder geeignet sind. Anleger sollten sich bei ihren Anlageentscheidungen von einem professionellen Finanzberater beraten lassen. Keine der auf dieser Website genannten Dienstleistungen, Anlagen, Anlagefonds oder alternativen Anlagen sind verfügbar für Personen mit Wohnsitz in einem Land, einem Staat oder einer Gerichtsbarkeit, in der deren Vertrieb den örtlichen Gesetzen und Vorschriften widersprechen würde; diesen Personen werden auch keine Prospekte zur Verfügung gestellt. Die allgemeinen Risiken im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen und Anlagen sind in der Broschüre der Schweizerischen Bankiervereinigung über die Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten [www.swissbanking.ch] dargestellt. Sofern vorhanden sind spezifische Risiken in den Prospekten und Basisinformationsblättern (BIB), die sich auf die auf dieser Website genannten Finanzinstrumente beziehen, beschrieben und kostenlos von der Heritage Banque erhältlich. Jede Anlageentscheidung sollte auf einer vorherigen Prüfung der Angebotsunterlagen und insbesondere des Prospekts und des zutreffenden Basisinformationsblatts, soweit vorhanden, beruhen.

VERKAUFSBESCHRÄNKUNGEN

Anlagen in einen Fonds der Banque Heritage sollten erst getätigt werden, nachdem Sie die massgebenden Rechtsdokumente wie Verwaltungsreglemente, Prospekte, Jahres- und Halbjahresberichte durchgelesen haben. Diese können kostenlos von den Vertretern der Fonds in jedem Land, in dem die Fonds eingetragen oder registriert sind, bezogen werden.

ANLAGEPERFORMANCE
Der Wert der Anlagen und die Erträge daraus können sowohl zu- als auch abnehmen, und es kann sein, dass die Anleger den investierten Betrag nicht zurückerhalten. Die Performance einer Anlage in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Performance. Die Banque Heritage beabsichtigt nicht, Ihnen oder Dritten eine Anlageberatung bereitzustellen. Keine Informationen oder weiteren Elemente dieser Website dürfen als Grundlage genommen werden, um Anlagen zu tätigen oder zu empfehlen oder um andere Entscheidungen zu treffen.

KEINE GEWÄHRLEISTUNG

Obwohl die Banque Heritage und ihre Datenanbieter sicherstellen möchten, dass die Informationen auf dieser Website zum Zeitpunkt der Veröffentlichung korrekt und vollständig sind und von als zuverlässig geltenden Quellen stammen, bieten die Banque Heritage und ihre Datenanbieter keine ausdrückliche oder implizite Gewähr, dass diese Informationen korrekt, zuverlässig, aktuell oder vollständig sind. Der Inhalt dieser Website sowie die darin zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich jederzeit und ohne Vorankündigung ändern.

HAFTUNGSBESCHRÄNKUNG

Die Banque Heritage und ihre Datenanbieter schliessen, soweit gesetzlich zulässig, ausdrücklich jede Haftung aus gegenüber jeder Person und aus jeglichem Grund hinsichtlich der Folgen einer Handlung oder Unterlassung durch die Nutzung eines oder aller Inhalte der Website der Banque Heritage oder das Vertrauen darin. Zudem lehnen die Banque Heritage und ihre Datenanbieter jede Haftung ab für Verluste oder Schäden, die sich aus der Nutzung der Informationen dieser Website oder das Vertrauen darin ergeben, einschliesslich, aber nicht beschränkt auf, Verluste oder Gewinneinbussen sowie direkte oder indirekte Schäden. Der Inhalt dieser Website begründet keinesfalls eine rechtliche Beziehung zwischen der Banque Heritage und dem Nutzer.

EXTERNE LINKS

Die Website der Banque Heritage kann Hyperlinks enthalten, die zu anderen Websites führen, die ausserhalb der Kontrolle der Banque Heritage liegen. Deshalb übernimmt die Banque Heritage keine Verantwortung für den Inhalt der Websites, auf die der Nutzer über diese Links zugreift.

URHEBERRECHT

Die Banque Heritage ist Eigentümerin oder Inhaberin der Urheberrechte des gesamten Inhalts dieser Website, namentlich der Daten, Grafiken, Charts, Fotos und Tonspuren. Jede vollständige oder teilweise Wiedergabe, Darstellung, Verteilung oder Verbreitung über Rundfunk der Inhalte dieser Website in jeglicher Form ohne vorherige ausdrückliche Zustimmung der Banque Heritage ist verboten und stellt eine Urheberrechtsverletzung dar. Das Herunterladen oder Kopieren von Unterlagen oder Software von dieser Website aus begründen keine Rechte an den heruntergeladenen oder kopierten Elementen.

VEREINIGTE STAATEN VON AMERIKA

Keiner der auf dieser Website erwähnten Investmentfonds ist oder wird gemäss dem «United States Securities Act» von 1933 in der jeweils gültigen Fassung registriert. Ebenso sind und werden die auf dieser Website erwähnten Investmentfonds nicht gemäss dem «United States Investment Company Act» von 1940 in der jeweils gültigen Fassung registriert. Dementsprechend dürfen die vorgenannten Investmentfonds in keiner Weise angeboten oder vertrieben werden: (i) in den Vereinigten Staaten von Amerika, einem ihrer Bundesstaaten oder einer anderen politischen Untergliederung der Vereinigten Staaten von Amerika oder (ii) an oder für Rechnung oder zugunsten einer Person der Vereinigten Staaten (wie in «Regulation S» des United States Securities Act von 1933 definiert).

HINWEIS ZUM SCHUTZ PERSONENBEZOGENER DATEN

Dieser Hinweis enthält wichtige Informationen über die Verarbeitung personenbezogener Daten durch die Banque Heritage SA (die “Bank”) sowie über die Rechte, die jeder identifizierten oder identifizierbaren natürlichen Person, deren Daten verarbeitet werden (die “Betroffenen”), zustehen.

Durch den Zugriff auf die Website der Bank, die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit der Bank oder die Kontaktaufnahme und Bereitstellung personenbezogener Daten erklären Sie sich ausdrücklich mit unserer Datenverarbeitungsrichtlinie einverstanden.

1. KATEGORIEN VON BETROFFENEN PERSONEN, DEREN PERSONENBEZOGENE DATEN VERARBEITET WERDEN

Im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit verarbeitet die Bank – insbesondere durch Erhebung, Erfassung, Speicherung, Nutzung, Änderung, Weitergabe, Archivierung, Löschung oder Vernichtung – personenbezogene Daten der nachfolgend aufgeführten Kategorien von Betroffenen:

a. Natürliche Personen, die eine vertragliche Beziehung mit der Bank eingegangen sind (nachfolgend als „Vertragspartner“ bezeichnet), oder natürliche Personen, die mit der Bank in Kontakt treten, bevor eine solche Beziehung begründet wird, wie unter anderem:

• Inhaber oder potenzieller Inhaber eines Bankkontos
• Potenzieller Kunde (nachfolgend als „Prospekt“ bezeichnet)
• Geschäftseinführer oder potenzieller Geschäftseinführer
• Bevollmächtigte Vertreter und Mitarbeiter externer Vermögensverwalter
• Bevollmächtigte Vertreter und Mitarbeiter institutioneller Kunden, Fondsvertriebe, institutioneller Fondsanleger, Fondsanbieter, Kunden der Bankeninfrastruktur usw., denen die Bank Produkte und Dienstleistungen anbietet
• Bevollmächtigte Vertreter und Mitarbeiter von Dienstleistern, Lieferanten, Gegenparteien, Brokern, Händlern usw., die der Bank Dienstleistungen erbringen oder finanzielle oder andere Produkte von der Bank kaufen oder an die Bank verkaufen
• Bevollmächtigte Vertreter und Mitarbeiter von Anwaltskanzleien, Beratungsunternehmen, Beratern usw., die von der Bank beauftragt wurden
• Mitarbeiter der Bank oder Bewerber für eine Stelle bei der Bank

b. Natürliche Person, die in Verbindung mit einem Vertragspartner oder einem Prospekt steht (nachfolgend als „Verbundene Person“ bezeichnet), wie unter anderem:

• Direktor, Vorstandsmitglied, bevollmächtigter Vertreter oder Mitarbeiter einer juristischen Person
• Trustee, Settlor, Protector eines Trusts
• Mitglied des Stiftungsrats, Gründer einer Stiftung
• Direkter oder indirekter Aktionär, wirtschaftlich Berechtigter, kontrollierende Person einer juristischen Person
• Begünstigter eines Trusts oder einer Stiftung
• Bevollmächtigter Zeichnungsberechtigter eines Bankkontos
• Empfänger von Korrespondenz
• Kontaktperson für den Fall eines Kontaktverlusts mit dem Vertragspartner
• Familienmitglied, Freund, Anwalt, Berater, Consultant usw. eines Vertragspartners oder eines Prospekts
• Bevollmächtigter Vertreter und Mitarbeiter von Direktoren, Stiftungsräten, Trustees, Protectors, Zeichnungsberechtigten, wenn diese Rollen mit juristischen Personen verbunden sind

c. Natürliche Person ohne vertragliche Beziehung zur Bank, die jedoch aus anderen Gründen mit der Bank interagiert oder deren Informationen von der Bank verarbeitet werden, wie unter anderem:

• Nutzer sozialer Medien, der Kommentare abgibt oder mit der Bank interagiert
• Bevollmächtigter Vertreter und Mitarbeiter von Drittbanken und Finanzdienstleistungsinstituten
• Bevollmächtigter Vertreter und Mitarbeiter von Berufsverbänden
• Journalist
• Jede Person, die von der Bank im Rahmen einer Marketingveranstaltung oder Kommunikation kontaktiert wird
• Jede Person, die die Bank aus irgendeinem Grund kontaktiert

d. Natürliche Person, die Online-Funktionen nutzt, die von der Bank bereitgestellt oder mit ihr verbunden sind

2. KATEGORIEN PERSONENBEZOGENER DATEN DER BETROFFENEN PERSONEN, DIE VON DER BANK VERARBEITET WERDEN

Personenbezogene Daten beziehen sich auf alle Informationen, die eine Person identifizieren oder in Kombination mit anderen Informationen eine Identifizierung ermöglichen (nachfolgend als „Daten“ bezeichnet), z. B.:

a. Persönliche Angaben wie Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer, Geburtsdatum und -ort, Personalausweis oder Reisepass, Telefonnummer(n), physische und elektronische Adresse sowie familiäre Informationen wie Name des Ehepartners, Partners oder der Kinder;

b. Steuerlicher Wohnsitz sowie andere steuerbezogene Dokumente und Informationen (insbesondere Steueridentifikationsnummer, Steuernummer, Steueradresse);

c. Berufliche und finanzielle Informationen wie berufliche Tätigkeit und Erfahrung, Herkunft des Vermögens, finanzielle Kenntnisse und Erfahrungen, Lebenslauf, Geschäftstätigkeit, Beteiligungsverhältnisse und Organisationsstruktur oder Anzahl der Mitarbeiter;

d. Finanzinformationen und Angaben zur Bankverbindung (wie Kontonummer, IBAN, Zweck der Bankverbindung, Eröffnungs- und Schließungsdatum des Kontos, Status der Beziehung, Herkunft und Art der von der Bank gehaltenen und/oder verwalteten Gelder und Vermögenswerte, Höhe und Art der durchgeführten Transaktionen, Zweck und wirtschaftlicher Hintergrund einer Transaktion, Ergebnisse von Geldwäsche- oder Bonitätsprüfungen, Zahlungszweck oder vom Vertragspartner oder der verbundenen Person bereitgestellte Belege);

e. Daten im Zusammenhang mit Dienstleistungen oder Transaktionen (einschließlich des Auftraggebers und des Begünstigten);

f. Einzelheiten zu den Produkten und Dienstleistungen, die der Vertragspartner oder die verbundene Person nutzt;

g. Aufzeichnungsdaten (z. B. Notizen oder Berichte);

h. Alle Aufzeichnungen von Telefon- oder Videokonferenzen mit der Bank oder andere Informationen zu Interaktionen zwischen der Bank und der betroffenen Person (Besuche, Kontaktformulare, Verbindungen zu Bankanwendungen), wobei darauf hingewiesen wird, dass die Räumlichkeiten der Bank aus Sicherheitsgründen videoüberwacht werden und daher jeder Besuch bei der Bank aufgezeichnet werden kann;

i. Informationen zur Nutzung der Heritage Mobile-Anwendungen, wie Benutzername, Gerätetyp, Betriebssystemversion, Gerätesprache, Anwendungsversion, letzte Verbindung, Verbindungsdetails, aufgerufene Anwendungsdienste, IP-Adresse und Standort;

j. Wenn die betroffene Person auf die Website der Bank zugreift, die vom Browser übermittelten und automatisch vom Server der Bank erfassten Daten, einschließlich Datum und Uhrzeit des Zugriffs, Name der aufgerufenen Datei, übertragene Datenmenge und Zugriffsergebnis, Webbrowser, Browsersprache, anfragende Domain und IP-Adresse. Weitere Informationen zu Cookies finden Sie in der Cookie-Richtlinie der Banque Heritage;

k. Soweit gesetzlich zulässig, Informationen zu strafrechtlichen Verurteilungen oder Straftaten. In einigen Fällen erhebt die Bank diese Informationen aus öffentlichen Registern oder anderen Drittquellen wie Vermögensscreening-Diensten, Kreditauskunfteien und Betrugspräventionsagenturen;

l. In bestimmten Fällen, soweit gesetzlich zulässig, besondere Kategorien personenbezogener Daten wie biometrische Informationen, politische Meinungen oder Zugehörigkeiten, Gesundheitsdaten, ethnische oder rassische Herkunft, religiöse oder weltanschauliche Überzeugungen sowie Daten zu Gewohnheiten oder Präferenzen;

m. Im Falle einer Bewerbung auf eine Stellenausschreibung der Bank werden personenbezogene Daten wie Nachname, Vorname, E-Mail, Adresse, Telefonnummer, aktueller Arbeitgeber, Lebenslauf erfasst, um den Bewerber zu kontaktieren und die Eignung der Bewerbung für das gesuchte Profil und die Einstellungskriterien zu prüfen.

3. QUELLEN ZUR ERHEBUNG PERSONENBEZOGENER DATEN

Die Bank verarbeitet die Daten insbesondere im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit, sowohl vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit der betroffenen Person als auch während der gesamten Dauer einer bestehenden Geschäftsbeziehung.

Die Erhebung der Daten durch die Bank erfolgt auf verschiedene Weise, darunter:

a. Direkte Interaktionen: Die Bank kann Daten direkt von den betroffenen Personen erheben.

b. Automatisierte Technologien oder Interaktionen: Wenn eine betroffene Person elektronisch mit der Bank interagiert (z. B. über die Website der Bank oder E-Banking-Dienste), kann die Bank personenbezogene Daten automatisch durch Cookies oder ähnliche Technologien erfassen. Weitere Informationen zu Cookies finden Sie in der Cookie-Richtlinie der Banque Heritage.

c. Dritte oder öffentlich zugängliche Quellen: Die Bank kann Daten auch aus öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. Schuldenregister, Handels- und Vereinsregister, Presse, Internet) oder von Dritten (z. B. Kreditauskunfteien, professionelle Datenbanken, öffentliche Behörden, Anbieter von Informations-, Ermittlungs- oder Berichterstattungsdiensten, Personalvermittlungsfirmen usw.) beziehen.

4. RECHTSGRUNDLAGEN UND ZWECK DER VERARBEITUNG PERSONENBEZOGENER DATEN

Die Verarbeitung von Daten erfolgt in Übereinstimmung mit dem schweizerischen Datenschutzrecht und den geltenden Vorschriften.

Die Verarbeitung personenbezogener Daten durch die Bank basiert auf der ordnungsgemäßen Erbringung der Dienstleistungen, die sie im Rahmen ihrer vertraglichen Verpflichtungen zu erfüllen hat, auf der Einhaltung gesetzlicher oder regulatorischer Anforderungen sowie auf den berechtigten Interessen der Bank.

Die Bank erhebt und verarbeitet die Daten daher, soweit dies erforderlich ist, insbesondere aus folgenden rechtlichen Gründen und zu folgenden Zwecken:

a. Zur Erfüllung vertraglicher Verpflichtungen:

Die Bank verarbeitet personenbezogene Daten, um einen zwischen der Bank und der betroffenen Person geschlossenen Vertrag zu erfüllen. Darüber hinaus werden personenbezogene Daten von der Bank bereits vor Vertragsabschluss verarbeitet, um auf Anfrage der betroffenen Person Maßnahmen zur Vorbereitung einer vertraglichen Beziehung zu ergreifen.

Die relevanten Verträge können beispielsweise folgende Kategorien umfassen:

• Angebot und Bereitstellung von Finanz- und Bankprodukten sowie -dienstleistungen, z. B. Führung, Verwaltung und Schließung eines Bankkontos, Vermögensverwaltungsdienste, Beratungsdienste, Verwahrungs-, Ausführungs- und Transaktionsdienstleistungen im Zusammenhang mit Wertpapieren oder die Abwicklung von Zahlungsaufträgen;
• Bereitstellung allgemeiner Informationen zur Vermögensplanung;
• Verträge mit Dritten, z. B. externe Vermögensverwalter, Geschäftseinführer, externe Dienstleister;
• Arbeitsverträge und weitere zwischen der Bank und ihren Mitarbeitern geschlossene Verträge.

b. Aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen, denen die Banque Heritage unterliegt, oder im öffentlichen Interesse:

• Um bei der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung und während deren Dauer die Identität zu überprüfen und gesetzliche sowie regulatorische Prüfungen durchzuführen, insbesondere um der Bank die Einhaltung der Geldwäschereibestimmungen und die Betrugsprävention zu ermöglichen;

• Um der Bank die Erfüllung ihrer gesetzlichen oder regulatorischen Verpflichtungen zu ermöglichen, insbesondere jener, die sich aus dem schweizerischen Bankengesetz, der Geldwäschereigesetzgebung, FINMA-Verordnungen und -Rundschreiben, dem Steuerrecht, der Finanzmarktgesetzgebung sowie internationalen Sanktionen ergeben oder im öffentlichen Interesse liegen;

• Um der Bank die Beantwortung von Anfragen, die Kommunikation oder die Zusammenarbeit mit den zuständigen öffentlichen Behörden und Verwaltungen zu ermöglichen, insbesondere mit Finanzmarktaufsichtsbehörden, Straf-, Steuer-, Justiz- oder Aufsichtsbehörden sowie anderen regulatorischen oder staatlichen Stellen;

• Um den Rechenschafts- und regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.

c. Aufgrund berechtigter Interessen, die von der Banque Heritage oder einem Dritten verfolgt werden:

• Um die Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen sicherzustellen, die sich aus nationalem und/oder internationalem Recht sowie aus nationalen Vorschriften der zuständigen Aufsichtsbehörden ergeben, soweit diese nicht bereits unter Buchstabe b) erfasst sind;

• Um die betroffene Person zu Marketing- und Werbezwecken für Produkte, Dienstleistungen und Veranstaltungen zu kontaktieren, die für sie von Interesse sein könnten, sofern die betroffene Person dem nicht widersprochen hat;

• Um die Einhaltung interner Richtlinien sicherzustellen, Betrug und andere rechtswidrige Handlungen zu verhindern, Risiken zu verwalten und zu kontrollieren, eine umsichtige Geschäftsführung zu gewährleisten sowie die Sicherheit und den Betrieb der IT-Umgebung der Bank zu garantieren;

• Um die Interessen der Bank im Falle zivil-, verwaltungs-, straf- oder aufsichtsrechtlicher Anfragen und Rechtsstreitigkeiten zu verteidigen;

• Um die Nutzung, das Nutzerverhalten und die Navigation bei der Verwendung elektronischer Dienste zu analysieren und zu überwachen;

• Um E-Mail-Marketing und Kommunikation zu überwachen und zu verbessern;

• Um Produkte, Dienstleistungen und Kommunikationsstrategien weiterzuentwickeln, zu verbessern und zu analysieren;
• Um Daten innerhalb der Heritage-Gruppe (Banque Heritage SA und deren Tochtergesellschaften) für interne Verwaltungszwecke, konsolidierte Compliance, konsolidierte Aufsicht und Risikomanagementzwecke zu übermitteln;

• Um Maßnahmen zur Verbesserung der Produkte, Dienstleistungen und Technologieeinsätze zu ergreifen, einschließlich der Erprobung und Aufrüstung von Systemen und Prozessen;

• Um die Sicherheit von Gebäuden, Systemen (Zugangskontrollen) sowie von Kunden, Mitarbeitern und anderen Stakeholdern der Bank zu gewährleisten.

d. Aufgrund der Einwilligung der betroffenen Person

• In bestimmten, begrenzten Fällen, insbesondere wenn gesetzlich vorgeschrieben, verarbeitet die Bank Daten mit der ausdrücklichen Einwilligung der betroffenen Person, beispielsweise bei der Verarbeitung biometrischer Daten. Die von einer betroffenen Person erteilte Einwilligung zur Verarbeitung ihrer personenbezogenen Daten kann jederzeit widerrufen werden. Der Widerruf der Einwilligung wirkt sich jedoch nur für die Zukunft aus und gilt nicht für die Verarbeitung der Daten, die vor dem Widerruf erfolgt ist. Die Bank kann die personenbezogenen Daten der betroffenen Person ohne deren Wissen oder Einwilligung verarbeiten, sofern dies gemäß den schweizerischen Datenschutzgesetzen und -vorschriften zulässig oder erforderlich ist.

e. Für alle weiteren Zwecke, über die die Bank den Kunden von Zeit zu Zeit informieren kann.

5. ZUGRIFF UND WEITERGABE AN DRITTE

a. Mitarbeitende und Heritage-Gruppe

Die Bank hat geeignete technische und organisatorische Maßnahmen getroffen, um sicherzustellen, dass Daten nur an Mitarbeitende (z. B. Angestellte und Hilfspersonen) weitergegeben werden, die im Auftrag der Bank die vertraglichen, gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen erfüllen müssen, denen die Bank im Zusammenhang mit der Datenweitergabe unterliegt. Diese Mitarbeitenden sind durch vertragliche Vereinbarungen an die geltenden gesetzlichen Vertraulichkeitspflichten sowie an das Bank- und Geschäftsgeheimnis gebunden.

Die Bank kann Daten innerhalb der Heritage-Gruppe weitergeben, um eine durchgehend hohe Servicequalität innerhalb der Gruppe zu gewährleisten und um Dienstleistungen sowie Produkte bereitzustellen.

b. Dritte

Im Rahmen der Erbringung ihrer Dienstleistungen und der Bereitstellung von Produkten sowie aufgrund gesetzlicher, regulatorischer oder vertraglicher Verpflichtungen kann die Bank Daten an Personen weiterleiten, die im Namen der Vertragspartner handeln, oder an Dritte, die an der Transaktion oder der Erbringung der Dienstleistung beteiligt sind (insbesondere, wenn die Bank dem Vertragspartner Produkte und Dienstleistungen bereitstellt), wie zum Beispiel:

a. Zahlungsempfänger, Begünstigte, Kontobevollmächtigte, Intermediäre und Korrespondenzbanken sowie an der Transaktion beteiligte Banken (einschließlich Depotbanken und Unterdepotbanken);

b. Clearingstellen und Abwicklungs- oder Verrechnungssysteme sowie spezialisierte Zahlungsunternehmen oder -institute wie SWIFT;

c. Kreditkartenaussteller sowie andere Anbieter von Kartenzahlungen und Plattformen;

d. Marktgegenseiten;

e. Swap- oder Handelsregister;

f. Handelsplattformen, Broker, Börsen, Systembetreiber, Transferregistrierungs-, Clearing-, Börsenabwicklungs- und Meldedienste, lokale Markt- oder Aufsichtsbehörden;

g. Andere Finanzinstitute, Wirtschaftsauskunfteien oder Kreditauskunftsstellen (zum Zweck der Einholung oder Bereitstellung von Kreditauskünften), Betrugspräventionsagenturen, Handelsverbände, Wirtschaftsinformationsdienste und Inkassounternehmen;

h. Drittfondsmanager, die Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbieten, sowie einführende Broker, an die die Bank Verweise oder Empfehlungen weiterleitet;

i. Emittenten von Wertpapieren, Unternehmen, Fonds- und Private-Equity-Administratoren;

j. Dritte oder deren Vertreter, die ihre eigenen oder die gesetzlichen Rechte anderer schützen möchten;

k. Unternehmen, an denen der Vertragspartner Wertpapiere hält, sofern diese Wertpapiere von der Bank für den Vertragspartner verwahrt werden;

l. Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater, Makler und Versicherer, die der Bank Beratungs-, Prüfungs-, Buchhaltungs- oder Versicherungsdienstleistungen erbringen.

c. Dienstleister und Drittanbieter

Im Rahmen der Delegation oder Auslagerung bestimmter Dienstleistungen teilt die Bank Daten auch mit ihren Lieferanten und Drittanbietern (einschließlich deren Unterauftragnehmern), wie z. B. IT- und Hosting-Dienstleistern, Logistik-, Post-, E-Mail-, Druck-, Speicher-, Cloud-, Marketing- und Kommunikationsdienstleistern (z. B. „Chat“, „Videokonferenzen“), Software- und Anwendungsdienstleistern, Marktdatenanbietern, Inkassounternehmen, Betrugspräventions- und Kreditauskunfteien usw. Die Bank ergreift angemessene technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen, um sicherzustellen, dass die Daten im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten geschützt bleiben.

d. Öffentliche oder Aufsichtsbehörden

Falls erforderlich, legt die Bank Daten gegenüber öffentlichen Behörden, Aufsichts- oder Regierungsstellen, gerichtlichen oder administrativen Behörden, sowohl auf nationaler als auch auf internationaler Ebene, offen – sei es aufgrund gesetzlicher oder regulatorischer Anforderungen, eines Verhaltenskodexes oder wenn diese Behörden oder Stellen eine Offenlegung durch die Bank verlangen.

6. INTERNATIONALE DATENÜBERMITTLUNGEN

Die oben genannten Empfänger können sich außerhalb der Schweiz in Ländern befinden, die gemäß der Liste des Bundesrates in Anhang 1 der Datenschutzverordnung ein angemessenes Datenschutzniveau bieten. Die Bank kann Daten in ein Land übertragen, das kein angemessenes Datenschutzniveau gewährleistet, wenn (i) die Übermittlung zur Erfüllung von Verträgen erforderlich ist, die die Bank mit der Vertragspartei abgeschlossen hat (z. B. Wertpapierzahlungen) oder mit einem ihrer Vertragspartner im Interesse der Vertragspartei, (ii) dies gesetzlich vorgeschrieben ist (z. B. steuerliche Meldepflichten), (iii) der Empfänger die von der Datenschutzbehörde genehmigten, festgelegten oder anerkannten Standardvertragsklauseln für den Datenschutz unterzeichnet hat oder (iv) die betroffene Person ausdrücklich ihre Zustimmung erteilt hat. Weitere Informationen über die von der Bank durchgeführten Datenübermittlungen und die in diesem Zusammenhang getroffenen Schutzmaßnahmen (falls zutreffend) können Sie erhalten, indem Sie uns unter der folgenden E-Mail-Adresse kontaktieren : dataprotection.legal@heritage.ch

Im Rahmen ihrer regulären Geschäftstätigkeit (z. B. bei der Erbringung von Dienstleistungen und/oder Produkten für die betroffene Person) kann die Bank Daten in die folgenden Länder übertragen:

• Schweiz
• Europäische Union
• Vereinigte Staaten von Amerika
• Singapur*

Wenn ein Land mit einem Sternchen (*) gekennzeichnet ist, bedeutet dies, dass seine Datenschutzvorschriften nach schweizerischem Datenschutzrecht nicht als „angemessen“ (d. h. vergleichbar) anerkannt wurden. Bei der Übermittlung von Daten in diese Länder trifft die Bank geeignete Schutzmaßnahmen gemäß den geltenden Gesetzen, wie auf dieser Seite beschrieben. Dies kann beispielsweise die Verwendung von Standard-Datenschutzklauseln beinhalten, die von der schweizerischen Datenschutzbehörde anerkannt sind.

Darüber hinaus kann es vorkommen, dass Daten in andere Länder übermittelt werden, basierend auf den Weisungen der betroffenen Person an die Bank oder wenn dies für bestimmte Bedürfnisse bzw. Anforderungen im Zusammenhang mit den von der Vertragspartei und/oder der verbundenen Partei angeforderten Dienstleistungen erforderlich ist. Beispielsweise muss die Bank im Rahmen einer Zahlungsanweisung in einer anderen Währung als CHF Daten über den Auftraggeber an die entsprechende Bank außerhalb der Schweiz weitergeben. Ebenso kann es erforderlich sein, dass bestimmte Daten im Zusammenhang mit dem Investor außerhalb der Schweiz offengelegt werden, wenn Investitionen in bestimmte kollektive Kapitalanlagen und Private-Equity-Investitionen getätigt werden.

7. SPEICHERDAUER DER PERSONENBEZOGENEN DATEN BEI DER BANK

Die Bank speichert Daten nur so lange, wie es zur Erfüllung des Zwecks, für den sie erhoben wurden, oder zur Einhaltung gesetzlicher, regulatorischer, vertraglicher oder interner Richtlinien erforderlich ist. Generell speichert die Bank Daten für die gesamte Dauer der Geschäftsbeziehung plus 10 Jahre, vorbehaltlich etwaiger gesetzlicher oder regulatorischer Anforderungen, die eine längere Aufbewahrungsfrist vorsehen können.

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht („FINMA“) verlangt, dass die Bank externe und interne Telefongespräche von Mitarbeitenden, die im Wertpapierhandel tätig sind, aufzeichnet und elektronische Korrespondenz (E-Mails, Kommunikation über Bloomberg oder Reuters usw.) sowie Nachweise über geführte Telefonate auf Geschäftstelefonen dieser Mitarbeitenden für einen Zeitraum von zwei Jahren speichert, um diese Informationen auf Anfrage der FINMA zur Verfügung zu stellen. Diese Verpflichtung gilt auch für Mitarbeitende, die durch eine risikobasierte Bewertung als besonders exponiert gegenüber Informationen identifiziert wurden, die für die Marktüberwachung relevant sein könnten.

Darüber hinaus speichert die Bank eingehende und ausgehende geschäftliche sowie private Kommunikationsdaten, insbesondere E-Mails mit Anhängen, Chats und Instant Messaging, in einem separaten und geschützten Archiv in der Schweiz.

Die Bank ist ferner berechtigt, Daten während laufender zivil-, verwaltungs-, straf- oder aufsichtsrechtlicher Verfahren zu speichern und zu verarbeiten, um ihre Interessen zu verteidigen.

8. RECHTE DER BETROFFENEN PERSONEN

Die betroffene Person hat in Bezug auf ihre von der Bank verarbeiteten Daten folgende Rechte, innerhalb der Grenzen und unter den Bedingungen der geltenden Vorschriften und Gesetze:

• Recht auf Zugang und Erhalt von Informationen über die von der Bank verarbeiteten Daten;
• Recht, die Bank aufzufordern, unrichtige, unvollständige oder veraltete Daten zu berichtigen;
• Recht, die Einschränkung der Datenverarbeitung zu verlangen, solange eine solche Anfrage geprüft wird;
• Recht, die Einwilligung jederzeit zu widerrufen, wobei darauf hingewiesen wird, dass der Widerruf der Einwilligung die Rechtmäßigkeit der Verarbeitung, die auf der Einwilligung vor dem Widerruf beruhte, nicht berührt;
• Recht, die Bank aufzufordern, die Verarbeitung der Daten einzustellen;
• Recht, die Löschung der Daten zu verlangen;
• Recht, der Direktwerbung, einschließlich Profiling, zu widersprechen, indem ein Schreiben an die in Abschnitt IX angegebene Adresse gesendet wird;
• Recht, gemäß den geltenden Datenschutzgesetzen zu verlangen, dass die Daten der betroffenen Person oder einem anderen Verantwortlichen übermittelt werden;
• Recht, die Bank um eine Kopie einiger oder aller über die betroffene Person gesammelten und verarbeiteten Daten zu bitten.

Diese Rechte sind nicht absolut. Sie können nur innerhalb der Grenzen und Bedingungen der geltenden Vorschriften und Gesetze ausgeübt werden. Daher können sie ausgesetzt oder eingeschränkt werden, wenn die Interessen, Rechte oder Freiheiten Dritter überwiegen oder wenn der Zweck der Datenverarbeitung darin besteht, der Bank die Geltendmachung, Ausübung oder den Schutz ihrer eigenen Rechte und Ansprüche zu ermöglichen. Darüber hinaus ist die Bank berechtigt, die oben genannten Rechte auszusetzen oder einzuschränken, wenn die Datenverarbeitung im Rahmen ihrer Tätigkeit gemäß gesetzlichen oder regulatorischen Vorschriften erfolgt. Bitte beachten Sie, dass im Falle der Ausübung bestimmter oben genannter Rechte, insbesondere des Widerspruchs oder der Einschränkung der Datenverarbeitung, die Bank möglicherweise bestimmte Finanz- oder Bankprodukte oder -dienstleistungen nicht mehr anbieten oder sogar eine Geschäftsbeziehung nicht mehr fortsetzen kann.

9. AUSÜBUNG DER RECHTE

Die betroffene Person kann ihre Rechte in Bezug auf ihre Daten ausüben, indem sie an folgende Postadresse schreibt:

Banque Heritage SA

Legal Department

61 route de Chêne

P.O. Box 6600

1211 Geneva 6 Switzerland

Switzerland

oder per E-Mail an die folgende Adresse: dataprotection.legal@heritage.ch.

Ein unterzeichnetes Schreiben der betroffenen Person mit einer Kopie ihres Reisepasses oder Personalausweises wird von der Bank verlangt.

10. DATENPROFILING

In einigen Fällen verarbeitet die Bank die Daten automatisch, um persönliche Aspekte der betroffenen Person zu bewerten (Profiling), beispielsweise in folgenden Fällen:

• aufgrund gesetzlicher und regulatorischer Anforderungen, insbesondere im Hinblick auf die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Vermögensdelikten, werden Datenanalysen (einschließlich Zahlungsverkehrsanalysen) durchgeführt;
• Bewertungsinstrumente zur gezielten Information und Beratung des Vertragspartners und/oder der verbundenen Partei über Finanzprodukte. Sie ermöglichen es der Bank, Kommunikation und Marketing an die Bedürfnisse der betroffenen Person anzupassen.

11. SICHERHEITSHINWEIS

Die Bank hat geeignete technische und organisatorische Maßnahmen bereits in den frühesten Phasen der Softwareentwicklung implementiert („Data protection by design“) und Maßnahmen ergriffen, um sicherzustellen, dass standardmäßig nur personenbezogene Daten verarbeitet werden, die für den jeweiligen Zweck erforderlich sind („Data protection by default“). Darüber hinaus hat die Bank die erforderlichen Sicherheitsmaßnahmen getroffen, um unbefugten oder rechtswidrigen Zugriff auf die Daten zu verhindern. Da eine vollständige Datensicherheit bei der Kommunikation per E-Mail, Instant Messaging und ähnlichen Kommunikationsmitteln nicht garantiert werden kann, empfiehlt die Bank, besonders vertrauliche Informationen über einen alternativen sicheren Kommunikationsweg zu übermitteln.

12. VERPFLICHTUNG DER BETROFFENEN PERSON ZUR BEREITSTELLUNG PERSONENBEZOGENER DATEN AN DIE BANK

Um eine vertragliche Beziehung mit der Bank aufzubauen und aufrechtzuerhalten, ist die Bereitstellung bestimmter personenbezogener Daten eine gesetzliche und/oder vertragliche Voraussetzung. Gemäß den geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Verhinderung der Terrorismusfinanzierung ist die Bank insbesondere verpflichtet, ihre Vertragspartner sowie die wirtschaftlich Berechtigten oder Kontrollinhaber der bei der Bank hinterlegten oder verwalteten Vermögenswerte zu identifizieren. Darüber hinaus ist die Bank gesetzlich verpflichtet, personenbezogene Daten auf dem neuesten Stand zu halten. Daher muss die betroffene Person die Bank unverzüglich über Änderungen ihrer personenbezogenen Daten informieren.

13. FOLGEN DER NICHTBEREITSTELLUNG PERSONENBEZOGENER DATEN AN DIE BANK

Wenn die von der Bank beim Vertragspartner und/oder der verbundenen Person erhobenen Daten zur Erfüllung gesetzlicher oder regulatorischer Verpflichtungen oder zur Begründung eines Vertrags erforderlich sind, kann die fehlende Bereitstellung dieser Daten die Bank daran hindern, den Vertragspartner zu akzeptieren oder Produkte oder Dienstleistungen anzubieten.

Sollte der Vertragspartner der Bank während der Laufzeit einer vertraglichen Beziehung die erforderlichen personenbezogenen Daten nicht übermitteln, kann die Bank diese vertragliche Beziehung beenden.

14. REGELMÄSSIGE ÄNDERUNGEN DER MITTEILUNG ZUM SCHUTZ PERSONENBEZOGENER DATEN

Die Bank behält sich das Recht vor, den Inhalt der Mitteilung zum Schutz personenbezogener Daten von Zeit zu Zeit und nach eigenem Ermessen zu aktualisieren, insbesondere als Reaktion auf Änderungen der gesetzlichen Grundlagen für die Verarbeitung personenbezogener Daten oder Modifikationen der Datenverarbeitungspraktiken der Bank.

Letzte Aktualisierung: Februar 2025